FCP Informa: Debida diligencia del Cliente

Actualmente, existe un organismo internacional llamado Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) del que México es parte, cuyo objetivo principal es prevenir y combatir el Lavado de Dinero y el Financiamiento al Terrorismo para proteger el Sistema Financiero Internacional a través de normas y una serie de recomendaciones con el fin de establecer en los países –miembros y no miembros- planes de acción.

La recomendación 10 de GAFI indica que se prohíben a las instituciones financieras que mantengan cuentas anónimas o cuentas con nombres ficticios, por lo que en Skandia estamos obligados a verificar la identidad del cliente y del beneficiario final, también llamada propietario real, antes o durante el curso del establecimiento de una relación comercial o al realizar transacciones de clientes ocasionales.

Algunas de las tantas medidas que Skandia debe tomar en consideración para la debida diligencia del cliente son:

Estas son sólo algunas medidas que las Instituciones financieras deben aplicar a todos los clientes nuevos y clientes existentes atendiendo la importancia relativa al riesgo.

Fuente: https://www.cfatf-gafic.org/es/documentos/gafi40-recomendacione