¿Qué son las actividades vulnerables?
Son actividades económicas que por su naturaleza y características pueden resultar susceptibles a la entrada de dinero obtenido de fuentes ilegales.
Estas actividades se encuentran reguladas por la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), la cual tiene como objetivo proteger al sistema financiero y la economía nacional con medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que se relacionen con recursos de procedencia ilícita.
En la Ley Federal PIORPI, se encuentra el siguiente catálogo que, para considerarse actividades vulnerables, se deben ofrecer de manera habitual o profesional.
- Intercambio de activos virtuales (cuando seas el intermediario o bróker de la plataforma)
- Desarrollo inmobiliario
- Juegos con apuestas, concursos y sorteos
- Emisión o comercialización de tarjetas de servicios y crédito
- Emisión de tarjetas de prepago y cupones (que no sean emitidas por Entidades financieras)
- Emisión de tarjetas de devolución y recompensas (que no sean emitidas por Entidades financieras)
- Emisión de cheques de viajero
- Operaciones de mutuo, préstamo o crédito (que no sean emitidas por Entidades financieras)
- Servicios de blindaje
- Comercialización o intermediación de bienes inmuebles
- Comercialización o intermediación de metales preciosos y joyas
- Subasta o comercialización de obras de arte
- Comercialización de vehículos
- Servicios de traslado o custodia de valores (excepción de aquellos en los que intervenga el Banco de México y las instituciones dedicadas al depósito de valores)
- Servicios profesionales de forma independiente (que se lleven a cabo en nombre y representación del cliente cualquiera de las siguientes operaciones:
a) La compraventa de bienes inmuebles o la cesión de derechos sobre estos;
b) La administración y manejo de recursos, valores o cualquier otro activo de sus clientes;
c) El manejo de cuentas bancarias, de ahorro o de valores;
d) La organización de aportaciones de capital o cualquier otro tipo de recursos para la
constitución, operación y administración de sociedades mercantiles, o
e) La constitución, escisión, fusión, operación y administración de personas morales o vehículos corporativos.
- La recepción de donativos (por asociaciones y sociedades sin fines de lucro)
- Prestación de servicios de comercio exterior (como agente o apoderado aduanal y autorización de SHCP para promover despacho de mercancías)
- Arrendamiento de inmuebles
- Fe pública (notarios, corredores públicos y algunos servidores públicos como actuarios entre otros)
Finalmente, en Skandia nos preocupamos por cumplir debidamente el marco normativo, por lo que es posible que el área de FCP te solicite mayor información respecto de aquellos clientes o prospecto que realice una de las actividades vulnerables.
Puedes consultar la información referida, en el siguiente link:
https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/LFPIORPI_200521.pdf
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