FCP INFORMA: ¿CONOCES LAS ETAPAS QUE INTEGRAN EL LAVADO DE DINERO?

En Skandia nos preocupa los temas referentes al Lavado de Dinero, es por eso por lo que hay que tener en cuenta que la delincuencia regularmente sigue un proceso para lavar dinero, dándole una apariencia lícita a los recursos, derechos o bienes de cualquier naturaleza que proceden o representan el producto de una actividad ilícita.

Estas etapas son tres y a continuación las puedes conocer:

1.- COLOCACIÓN:

El lavador introduce sus ganancias ilícitas en el sistema financiero, como por ejemplo depósitos bancarios en efectivo, inversión en instrumentos financieros.

2.- ESTRATIFICACIÓN:

Implica el envío de dinero a través de diversas transacciones financieras para cambiar su forma, dificultando su rastreo. Por ejemplo, transferencias bancarias, compra de bienes raíces o bienes de lujo.

3.- INTEGRACIÓN:

Reinserción de los fondos ilegales en la economía formal. Los fondos aparecen como legítimos y pueden ser reutilizados. Por ejemplo, red de empresas de fachada, la venta de un yate que se adquirió en la etapa de estratificación.

Si comprendemos bien estas etapas será más sencillo para Skandia identificar cuando una persona está involucrada en algún delito. Por eso nos preocupamos por brindarles capacitaciones anuales para reforzar estos temas y contar con una empresa sana.

https://www.forbes.com.mx/las-3-etapas-del-lavado-de-dinero/

extension://efaidnbmnnnibpcajpcglclefindmkaj/https://www.gob.mx/cms/uploads/attachment/file/71151/VSPP_Lavado_de_Dinero___130701.pdf