FCP Informa – Conoce la Reforma de Prevención de Lavado de Dinero

Estamos viviendo una época de dinamismo, es decir, una etapa donde hay que adaptarnos a múltiples cambios para poder mantener una estabilidad y un crecimiento sostenido, esto no solo aplica para las personas, sino también para países, entidades y estructuras normativas, es por eso que a raíz de la incidencia de prácticas delictivas a nivel global para evitar un rezago normativo se ha optado por una mejora en el marco normativo de Prevención de Lavado de Dinero del sector de Seguros y Fianzas.

El artículo 492 de la Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas, estipula (de manera general) lo referente a los delitos de origen de recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo (artículos 139 o 148 Bis del Código Penal Federal, o que pudieran ubicarse en los supuestos del artículo 400 Bis del mismo Código), sin embargo, se reglamenta en lo particular en las Disposiciones de Carácter General (DCG) referente al artículo 492, estas DCG han tenido una reforma que entró en vigor el 31 de diciembre de 2020.

Esta reforma se realizó en coordinación con el Plan Nacional de Desarrollo, las resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas y las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI), con el objetivo de reforzar las medidas de prevención y detección de operaciones con recursos de procedencia ilícita en este sector.

¿Qué contiene esta reforma?

1. Fijar los lineamientos sobre el procedimiento y criterios para dar cumplimiento a disposiciones
2. Indicar forma, términos y modalidad, se deben presentar reportes de actos, operaciones y servicios que realicen con sus Clientes y colaboradores.
3. Elaborar y observar una política de identificación y conocimiento del Cliente.
4. Diseñar e implementar una metodología, para llevar a cabo una evaluación de Riesgo a ser utilizadas en el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
5. Manera en la que se integran y funcionan las estructuras internas de la empresa.
6. Funciones de las infraestructuras tecnológicas
7. Identificación de modelos novedosos.

En Skandia se cuentan con áreas capacitadas para aplicar de manera adecuada cada uno de los puntos que las disposiciones indican en su reforma, sin embargo, es un trabajo en conjunto crear una cultura de prevención y cumplimiento, por lo que se requerirá el apoyo de todos para llevar de manera oportuna su aplicación.