FCP INFORMA: ¿CÓMO REDUCIR LOS RIESGOS DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO (LD/FT)?

Seguramente muchos de los procesos que llevas en Skandia se encuentran relacionados con la reducción de riesgos asociados a LD/FT, por lo que es necesario entender ¿Qué son los mitigantes? Los mitigantes son políticas y procedimientos que se implementan en una entidad para reducir la exposición a diferentes tipos de riesgos. Las medidas pueden incluir políticas, criterios y procedimientos internos que se usan para disminuir, aunque no evitar, la posibilidad de que la entidad se vea afectada por el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo.

En Skandia, así como todas las entidades tenemos medidas preestablecidas para abordar estos riesgos, sin embargo, determinar su efectividad es todo un desafío. La guía para prevención de LD/FT dice que las entidades deben tener medidas para evitar que eso suceda, pero no solo eso, también deben verificar que esas medidas estén funcionando bien. Por ejemplo, no basta con que una empresa tenga un papel que dice que no acepta dinero sospechoso, sino que debe revisar si realmente están haciendo lo que dicen.

Las entidades deben analizar si las medidas que tienen son buenas y si hay otras cosas que pueden hacer para evitar que acepten dinero que no está permitido. Pero cuando agregan nuevas medidas, deben ser realistas y no demasiado complicadas.

En resumen, es importante que Skandia tenga medidas para evitar el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, pero también que se revisen y agreguen nuevas medidas cuando sea necesario.

Con la finalidad fortalecer la cultura de la organización y la correcta prevención de malas prácticas dentro de Skandia, Financial Crime Prevention (FCP) pone a tu disposición los siguientes Canales de Denuncia:

Correo electrónico: fcp@skandia.com.mx
Línea anónima: 50930200 ext.1900
Página oficial Skandia/QUIENES SOMOS/Transparencia e integridad
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